Тинькофф Брокер

Почему я выбираю брокера Тинькофф

«Тинькофф-инвестиции» позволяют заработать физическим лицам на сделках с валютой, акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Любой житель России может стать акционером таких гигантов, как «Газпром», «Apple», «Facebook» и др. Брокер дает возможность не только сохранить свой капитал, но и приумножить его, уделяя анализу не более двух часов в день. Я расскажу, чем брокер отличается от своих конкурентов, и почему у него нет достойных аналогов в России.

Обзор тарифов

«Тинькофф-инвестиции» предлагает своим клиентам 3 тарифа, которые отличаются функционалом, комиссией. Но перед тем, как я расскажу вам об отличительных особенностях каждого тарифа, остановимся на общих бесплатных чертах:

  • Обслуживание депозитария;

  • Открытие счета;

  • Пополнение с других банковских карт;

  • Анализ;

  • Советы робота;

  • Торговый терминал;

  • Вывод денег со счета.

По умолчанию каждому зарегистрировавшемуся инвестору брокер ставит тариф «Инвестор». Его можно всегда изменить на один из двух других или оставить. Хорошо подойдет новичкам и тем, кто не планирует тратить большие суммы денег. За любую сделку брокер из нас вычтет комиссию, равную 0.3%.

За обслуживание тарифа «Трейдер» Тинькофф не возьмет деньги при:

  • Отсутствии торговли;

  • Наличии премиальной карты банка;

  • Превышении оборота за расчетный период суммы в 5 млн. руб.;

  • Балансе более 2 млн. руб.

В остальных случаях в месяц придется платить 290 руб. За сделку берется комиссия, равная 0,05%. Если дневной оборот выше 200 000 руб., то комиссия снизится до 0.025%. Здесь доступна торговля через терминал.

В тарифе «Премиум» персональный менеджер всегда на связи с клиентом. Аналитики банка предоставляют индивидуальные рекомендации. А также следующие особенности:

  • Помощь при создании инвест-портфеля;

  • Возможность выхода на мировые биржи;

  • Расширенные отчеты по компаниям;

  • Карта «Премиум» в подарок;

  • Дополнительные идеи для инвестирования;

  • Бесплатная медицинская страховка с покрытием до 100 000 долларов;

  • Комиссия – 0,025%;

  • Ежемесячная плата 3 000 руб. при портфелях до 1 млн. руб.;

  • 990 руб. – ежемесячное обслуживание инвест-портфелей от 1 до 3 млн. руб.

  • Портфели выше 3 млн. руб. обслуживаются бесплатно.

Преимущества брокера

Для меня «Тинькофф-инвестиции» лучший брокер из отечественных. Давайте поговорим о его преимуществах:

  • Агентство Global Finance назвало Тинькофф лучшей инвестиционной мировой платформой. Объективное мнение авторитетной компании, основанное на анализе, проведенном сотрудниками агентства.

  • Официальное лицензирование от Центробанка. Все зарегистрировано на территории России, налоги на прибыль платить легко. Не нужно мучится с офшорами.

  • Можно работать с тысячей биржевых инструментов. Любые виды ценных бумаг, валюты, фондов разных стран. Почему бы не приобрести кусочек Гугл или Газпрома?

  • Доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, ряду иностранных - NYSE, NASDAQ.

  • Проценты по облигациям в пару раз выше, чем по банковским вкладам. А риск почти отсутствует.

  • Простота в управлении. Множество подсказок, первичный анализ. Разберутся даже те, кто про фондовый рынок слышал вскользь.

  • Сделки совершаются в рублях, евро, долларах и остальных популярных валютах мира.

  • Опытные аналитики банка «Тинькофф» делятся своими рекомендациями.

  • Робоэдвазер проведет инвесторов через дебри фондового рынка и научит понимать его основы.

  • Простота в открытии счета. Не нужно ездить в офисы и стоять в очередях. Все делается удаленно. Если у вас есть счет в «Тинькофф», то процедура пройдет в интернете, а если нет, то к вам на дом приедут менеджеры с договором.

  • Можно мгновенно пополнять и выводить деньги в любое время дня и ночи.

  • Ежедневно на связи с клиентом специалисты поддержки, которые готовы оказать консультационные услуги. Приложение постоянно обновляется и преподносит хорошие сюрпризы.

  • Нет «танцев с бубном» при выставлении заявок.

  • Большое разнообразие видов графиков.

  • Нижний и верхний пределы, когда акции будут автоматически продаваться или покупаться.

  • Наличие собственной социальной сети «Пульс». Там новички могут получить бесплатные советы от знающих инвесторов, а опытные игроки фондового рынка обменяться с идеями и мнениями с остальными участниками. Там можно смотреть за успехами инвесторов.

  • Инвестиционный счет не подвергается аресту.

  • Можно попробовать себя в IPO – процедуре, набирающей обороты в последние годы. Заключается в покупке акций по цене собственника до выхода компании на биржу.

  • Неудачные сделки автоматически отменяются. Если ты не угадал с котировками, и акции поползли вниз более, чем на 0.3%, то брокер сам отменит сделку.

  • Инвест копилка собирает автоматически деньги, которые потом сами инвестируются. Она связана с карточкой Тинькофф банка.

  • Тинькофф позволяет переводить ценные бумаги от других брокеров. Процедура бесплатная.

  • Инвесторам доступен отчет, в котором указаны движения денег, сделки, остатки.

Торгуйте в любом месте с телефона или компьютера. Большой выбор инструментов, прозрачность с налогами, подробная аналитика, простота в использовании. Ни один отечественный брокер не может похвастаться таким набором.

Как инвестировать и анализировать?

От теоретической части переходим к практической. Чтобы продавать или покупать облигации, или другие ценные бумаги на фондовой бирже, нужно пройти регистрацию на официальном сайте онлайн-брокера или скачать мобильное приложение.

При регистрации вам предложат выбрать тип счета – «Брокерский» или «Индивидуальный инвестиционнй». Если вы не планируете выводить деньги раньше, чем через 3 года, то вам следует выбрать второй вариант и принять ежегодное ограничение по пополнению счета – 1 млн. руб. Крупные сделки с такой суммой не проведешь, да и не купишь ценные бумаги зарубежных фирм.

Налоговый вычет в ИИС может происходить двумя путями:

  • Вы не платите ежегодные 13% от доходов за инвестиции. Налог уплачивается единожды во время закрытия индивидуального инвестиционного счета.

  • Ежегодно возвращаются 13% от внесенной на ИИИ суммы. Возврат осуществляется при официальном доходе, облагаемом НДФЛ.

Сайт отличается минимализмом и информативностью. Очень полезным для начинающих инвесторов будет робоэдвазер – электронный сервис, предоставляющий финансовую помощь, помогает управлять инвестиционным портфелем. Вмешательство человека сводится к минимуму.

Помимо робоэдвазера брокер предоставляет статистику по прибыльности инструментов. Даже начинающему инвестору будет легко сделать первый анализ по росту тех или иных компаний.

Приложение Тинькофф-инвестиций обладает таким же функционалом, что и веб-версия. Мы зарегистрировались, а дальше следуем такому сценарию:

  • Открываем брокерский счет. Без посредника мы сами торговать на бирже не можем. Брокер будет выполнять наши задачи и оплачивать покупки. Для открытия брокерского счета нужно заполнить простую онлайн-заявку, которая требует только паспортные данные. В течение нескольких дней представители банка привезут необходимые документы. Я был действующим клиентом Тикофф, поэтому документы оформил удаленно. Подписываем документы, и буквально через несколько минут нам открывают счет. Процедура абсолютно бесплатна, а комиссии зависят от тарифов, о которых говорил выше. С актуальной информацией можно ознакомиться на их сайте в соответствующем разделе.

  • Пополняем брокерский счет. Покупка акций требует денег. Кошелек брокерского счета пополняется с любой банковской карты в течение минуты. На счет будут капать дивиденды и купоны. Оттуда же можно платить налог на прибыль. Также мгновенно деньги выводятся с брокерского счета на банковскую карту.

  • Выбрать тариф. Мы сразу по умолчанию получим тариф «Инвестор». Если не планируем крупных вложений, то это будет идеальным вариантом. Можно в настройках переключиться на «Трейдер» или «Премиум». Они отличаются комиссиями, стоимостями, поддержкой и т.п. – об этом говорил выше.

  • Выбрать вид инвестирования. Тут нам брокер предлагает идеи, куда мы можем вложить деньги. Робот-советник подскажет, какие инвестиции выбрать. Если вы новичок, то он может помочь с первой сделкой. Можно проигнорировать предложения сервиса и самому решить, куда вкладываться.

Начальный этап пройден. Теперь перед нами открываются возможности торговли на фондовой бирже. На рынок можно выходить с 5 рублями.

Теперь определяемся, какой инструмент выберем. В разделе «Каталог» выбираем цель. Там вы найдете стоимости акций, облигаций и графики, показывающие, как менялись цены. Очень удобно, для первичного анализа больше и не надо. Брокер предоставляет данные по аналитике фондовых рынков. Любой новичок разберется с сервисом уже через несколько попыток.

Бесплатный курс с информацией об инвестициях поможет познакомиться с работой каждого инструмента, расскажет о заработке на инвестициях и расскажет, как собрать первый инвест портфель. После знакомства с сервисом начинается инвестирование. Брокерский счет поможет приобрести валюту, ценные бумаги и т.п. Покупка осуществляется в момент работы фондовой биржи.

Приложение «Тинькофф-инвестиции» очень удобно дозирует информацию, раскладывая по вкладкам инструменты и другие полезные сервисы.

В странице «Портфель» вы увидите все ценные бумаги, которые когда-то купили. Помимо них здесь показана сумма на брокерском счете, дата его открытия и ваша прибыль. Данные появляются с первой оформленной сделки. Там же можно пополнить баланс и вывести деньги в меню с «шестеренкой».

Определиться с покупкой ценных бумаг или валюты вам поможет сова. Стоит лишь ответить на 3 ее вопроса. Она подберет инструменты, добавит описания к ним и небольшой анализ. Тут все элементарно даже новичку. В коллекциях увидите все показатели акций, входящих в нее.

Если вам интересны инвестиционные фонды, то в соответствующей категории найдете их график, описание, состав, новости, аналитику и другие полезные данные.

В облигациях ознакомитесь с их видами, сроками, доходностями, ценой. В разделе «Акции» представлены отечественные и иностранные бумаги. Их можно фильтровать по валюте, отрасли, стране, бирже. График рядом с акциями показывает ее изменения за последнее время.

Чтобы купить акции, нужно обладать полной информацией о них. Данные по ценным бумагам в разделе с «деталями» покажут цену покупки и продажи, изменения за день, рублевую стоимость, график. График можно масштабировать, выбирать для него удобный вид.

В обзоре увидите данные по компании, размещающей акции, ее стране. В разделе «показатели» представлен наиболее глубокий анализ ценной бумаги с графиками, диапазонами, мультипликатором. Мы именно здесь определяем, краткосрочные и долгосрочные инвестиции использовать в случае с этой акцией. Предложения аналитиков вы увидите в разделе «Идеи». Агентства предлагают свои прогнозы, которые для меня иногда были очень полезными. Нам от акций нужны дивиденды. Их сумма и процент есть в соответствующей вкладке.

Думаю, что мне удалось показать вам всю прелесть «Тинькофф-инвестиций». В нашей стране торговлей на фондовом рынке занимается не более 1% населения. Многие боятся рисковать, изучать что-то новое. Хотя я вам рассказал подробно о сервисах брокера. О лояльности к новичкам и постоянно аналитике, которой пользуются опытные инвесторы. Брокер уже самый популярный в России, но при этом продолжает набирать обороты, добавлять новые инструменты, совершенствовать свой сервис.


+