Почему я выбираю брокера Тинькофф
«Тинькофф-инвестиции» позволяют заработать физическим лицам на сделках с валютой, акциями, облигациями и другими ценными бумагами. Любой житель России может стать акционером таких гигантов, как «Газпром», «Apple», «Facebook» и др. Брокер дает возможность не только сохранить свой капитал, но и приумножить его, уделяя анализу не более двух часов в день. Я расскажу, чем брокер отличается от своих конкурентов, и почему у него нет достойных аналогов в России.
Обзор тарифов
«Тинькофф-инвестиции» предлагает своим клиентам 3 тарифа, которые отличаются функционалом, комиссией. Но перед тем, как я расскажу вам об отличительных особенностях каждого тарифа, остановимся на общих бесплатных чертах:
Обслуживание депозитария;
Открытие счета;
Пополнение с других банковских карт;
Анализ;
Советы робота;
Торговый терминал;
Вывод денег со счета.
По умолчанию каждому зарегистрировавшемуся инвестору брокер ставит тариф «Инвестор». Его можно всегда изменить на один из двух других или оставить. Хорошо подойдет новичкам и тем, кто не планирует тратить большие суммы денег. За любую сделку брокер из нас вычтет комиссию, равную 0.3%.
За обслуживание тарифа «Трейдер» Тинькофф не возьмет деньги при:
Отсутствии торговли;
Наличии премиальной карты банка;
Превышении оборота за расчетный период суммы в 5 млн. руб.;
Балансе более 2 млн. руб.
В остальных случаях в месяц придется платить 290 руб. За сделку берется комиссия, равная 0,05%. Если дневной оборот выше 200 000 руб., то комиссия снизится до 0.025%. Здесь доступна торговля через терминал.
В тарифе «Премиум» персональный менеджер всегда на связи с клиентом. Аналитики банка предоставляют индивидуальные рекомендации. А также следующие особенности:
Помощь при создании инвест-портфеля;
Возможность выхода на мировые биржи;
Расширенные отчеты по компаниям;
Карта «Премиум» в подарок;
Дополнительные идеи для инвестирования;
Бесплатная медицинская страховка с покрытием до 100 000 долларов;
Комиссия – 0,025%;
Ежемесячная плата 3 000 руб. при портфелях до 1 млн. руб.;
990 руб. – ежемесячное обслуживание инвест-портфелей от 1 до 3 млн. руб.
Портфели выше 3 млн. руб. обслуживаются бесплатно.
Преимущества брокера
Для меня «Тинькофф-инвестиции» лучший брокер из отечественных. Давайте поговорим о его преимуществах:
Агентство Global Finance назвало Тинькофф лучшей инвестиционной мировой платформой. Объективное мнение авторитетной компании, основанное на анализе, проведенном сотрудниками агентства.
Официальное лицензирование от Центробанка. Все зарегистрировано на территории России, налоги на прибыль платить легко. Не нужно мучится с офшорами.
Можно работать с тысячей биржевых инструментов. Любые виды ценных бумаг, валюты, фондов разных стран. Почему бы не приобрести кусочек Гугл или Газпрома?
Доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, ряду иностранных - NYSE, NASDAQ.
Проценты по облигациям в пару раз выше, чем по банковским вкладам. А риск почти отсутствует.
Простота в управлении. Множество подсказок, первичный анализ. Разберутся даже те, кто про фондовый рынок слышал вскользь.
Сделки совершаются в рублях, евро, долларах и остальных популярных валютах мира.
Опытные аналитики банка «Тинькофф» делятся своими рекомендациями.
Робоэдвазер проведет инвесторов через дебри фондового рынка и научит понимать его основы.
Простота в открытии счета. Не нужно ездить в офисы и стоять в очередях. Все делается удаленно. Если у вас есть счет в «Тинькофф», то процедура пройдет в интернете, а если нет, то к вам на дом приедут менеджеры с договором.
Можно мгновенно пополнять и выводить деньги в любое время дня и ночи.
Ежедневно на связи с клиентом специалисты поддержки, которые готовы оказать консультационные услуги. Приложение постоянно обновляется и преподносит хорошие сюрпризы.
Нет «танцев с бубном» при выставлении заявок.
Большое разнообразие видов графиков.
Нижний и верхний пределы, когда акции будут автоматически продаваться или покупаться.
Наличие собственной социальной сети «Пульс». Там новички могут получить бесплатные советы от знающих инвесторов, а опытные игроки фондового рынка обменяться с идеями и мнениями с остальными участниками. Там можно смотреть за успехами инвесторов.
Инвестиционный счет не подвергается аресту.
Можно попробовать себя в IPO – процедуре, набирающей обороты в последние годы. Заключается в покупке акций по цене собственника до выхода компании на биржу.
Неудачные сделки автоматически отменяются. Если ты не угадал с котировками, и акции поползли вниз более, чем на 0.3%, то брокер сам отменит сделку.
Инвест копилка собирает автоматически деньги, которые потом сами инвестируются. Она связана с карточкой Тинькофф банка.
Тинькофф позволяет переводить ценные бумаги от других брокеров. Процедура бесплатная.
Инвесторам доступен отчет, в котором указаны движения денег, сделки, остатки.
Торгуйте в любом месте с телефона или компьютера. Большой выбор инструментов, прозрачность с налогами, подробная аналитика, простота в использовании. Ни один отечественный брокер не может похвастаться таким набором.
Как инвестировать и анализировать?
От теоретической части переходим к практической. Чтобы продавать или покупать облигации, или другие ценные бумаги на фондовой бирже, нужно пройти регистрацию на официальном сайте онлайн-брокера или скачать мобильное приложение.
При регистрации вам предложат выбрать тип счета – «Брокерский» или «Индивидуальный инвестиционнй». Если вы не планируете выводить деньги раньше, чем через 3 года, то вам следует выбрать второй вариант и принять ежегодное ограничение по пополнению счета – 1 млн. руб. Крупные сделки с такой суммой не проведешь, да и не купишь ценные бумаги зарубежных фирм.
Налоговый вычет в ИИС может происходить двумя путями:
Вы не платите ежегодные 13% от доходов за инвестиции. Налог уплачивается единожды во время закрытия индивидуального инвестиционного счета.
Ежегодно возвращаются 13% от внесенной на ИИИ суммы. Возврат осуществляется при официальном доходе, облагаемом НДФЛ.
Сайт отличается минимализмом и информативностью. Очень полезным для начинающих инвесторов будет робоэдвазер – электронный сервис, предоставляющий финансовую помощь, помогает управлять инвестиционным портфелем. Вмешательство человека сводится к минимуму.
Помимо робоэдвазера брокер предоставляет статистику по прибыльности инструментов. Даже начинающему инвестору будет легко сделать первый анализ по росту тех или иных компаний.
Приложение Тинькофф-инвестиций обладает таким же функционалом, что и веб-версия. Мы зарегистрировались, а дальше следуем такому сценарию:
Открываем брокерский счет. Без посредника мы сами торговать на бирже не можем. Брокер будет выполнять наши задачи и оплачивать покупки. Для открытия брокерского счета нужно заполнить простую онлайн-заявку, которая требует только паспортные данные. В течение нескольких дней представители банка привезут необходимые документы. Я был действующим клиентом Тикофф, поэтому документы оформил удаленно. Подписываем документы, и буквально через несколько минут нам открывают счет. Процедура абсолютно бесплатна, а комиссии зависят от тарифов, о которых говорил выше. С актуальной информацией можно ознакомиться на их сайте в соответствующем разделе.
Пополняем брокерский счет. Покупка акций требует денег. Кошелек брокерского счета пополняется с любой банковской карты в течение минуты. На счет будут капать дивиденды и купоны. Оттуда же можно платить налог на прибыль. Также мгновенно деньги выводятся с брокерского счета на банковскую карту.
Выбрать тариф. Мы сразу по умолчанию получим тариф «Инвестор». Если не планируем крупных вложений, то это будет идеальным вариантом. Можно в настройках переключиться на «Трейдер» или «Премиум». Они отличаются комиссиями, стоимостями, поддержкой и т.п. – об этом говорил выше.
Выбрать вид инвестирования. Тут нам брокер предлагает идеи, куда мы можем вложить деньги. Робот-советник подскажет, какие инвестиции выбрать. Если вы новичок, то он может помочь с первой сделкой. Можно проигнорировать предложения сервиса и самому решить, куда вкладываться.
Начальный этап пройден. Теперь перед нами открываются возможности торговли на фондовой бирже. На рынок можно выходить с 5 рублями.
Теперь определяемся, какой инструмент выберем. В разделе «Каталог» выбираем цель. Там вы найдете стоимости акций, облигаций и графики, показывающие, как менялись цены. Очень удобно, для первичного анализа больше и не надо. Брокер предоставляет данные по аналитике фондовых рынков. Любой новичок разберется с сервисом уже через несколько попыток.
Бесплатный курс с информацией об инвестициях поможет познакомиться с работой каждого инструмента, расскажет о заработке на инвестициях и расскажет, как собрать первый инвест портфель. После знакомства с сервисом начинается инвестирование. Брокерский счет поможет приобрести валюту, ценные бумаги и т.п. Покупка осуществляется в момент работы фондовой биржи.
Приложение «Тинькофф-инвестиции» очень удобно дозирует информацию, раскладывая по вкладкам инструменты и другие полезные сервисы.
В странице «Портфель» вы увидите все ценные бумаги, которые когда-то купили. Помимо них здесь показана сумма на брокерском счете, дата его открытия и ваша прибыль. Данные появляются с первой оформленной сделки. Там же можно пополнить баланс и вывести деньги в меню с «шестеренкой».
Определиться с покупкой ценных бумаг или валюты вам поможет сова. Стоит лишь ответить на 3 ее вопроса. Она подберет инструменты, добавит описания к ним и небольшой анализ. Тут все элементарно даже новичку. В коллекциях увидите все показатели акций, входящих в нее.
Если вам интересны инвестиционные фонды, то в соответствующей категории найдете их график, описание, состав, новости, аналитику и другие полезные данные.
В облигациях ознакомитесь с их видами, сроками, доходностями, ценой. В разделе «Акции» представлены отечественные и иностранные бумаги. Их можно фильтровать по валюте, отрасли, стране, бирже. График рядом с акциями показывает ее изменения за последнее время.
Чтобы купить акции, нужно обладать полной информацией о них. Данные по ценным бумагам в разделе с «деталями» покажут цену покупки и продажи, изменения за день, рублевую стоимость, график. График можно масштабировать, выбирать для него удобный вид.
В обзоре увидите данные по компании, размещающей акции, ее стране. В разделе «показатели» представлен наиболее глубокий анализ ценной бумаги с графиками, диапазонами, мультипликатором. Мы именно здесь определяем, краткосрочные и долгосрочные инвестиции использовать в случае с этой акцией. Предложения аналитиков вы увидите в разделе «Идеи». Агентства предлагают свои прогнозы, которые для меня иногда были очень полезными. Нам от акций нужны дивиденды. Их сумма и процент есть в соответствующей вкладке.
Думаю, что мне удалось показать вам всю прелесть «Тинькофф-инвестиций». В нашей стране торговлей на фондовом рынке занимается не более 1% населения. Многие боятся рисковать, изучать что-то новое. Хотя я вам рассказал подробно о сервисах брокера. О лояльности к новичкам и постоянно аналитике, которой пользуются опытные инвесторы. Брокер уже самый популярный в России, но при этом продолжает набирать обороты, добавлять новые инструменты, совершенствовать свой сервис.